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투자 사기가 사람들의 주머니에 가장 큰 타격을 주면서 홍콩이 심각한 금융 사기 파도와 계속 씨름하고 있다

홍콩 경찰청 상업범죄국(Commercial Crime Bureau)이 발표한 통계에 따르면, 홍콩은 올해 상반기에만 20,613건의 사기 사건을 기록했으며 전체 재정적 손실액은 35억 홍콩달러(한화 약 6,300억 원)에 달했다. 투자 사기는 전체 사건의 10%를 조금 넘는 2,151건에 불과했으나, 손실액은 무려 16억 6,000만 홍콩달러(한화 약 2,988억 원)를 기록했다. 이는 전체 금전적 피해의 절반 가까이를 차지하는 수치로, 현대 투자 사기의 파괴적인 영향력과 규모를 여실히 보여준다.

로맨스 스캠과 암호화폐 결합한 정교한 수법

경찰은 67세 외국인 사업가가 피해를 입은 치명적인 온라인 투자 사기 사례를 강조했다. 피해자는 2025년 6월 페이스북에서 투자 전문가를 자칭한 사기꾼을 만난 뒤 왓츠앱(WhatsApp)으로 대화 상대방을 옮겼고, 사기꾼은 연인 관계로 발전하며 친밀감을 쌓았다.

이후 7개월 동안 해당 사업가는 사기꾼의 설득에 넘어가 약 8,479만 홍콩달러(한화 약 152억 6,220만 원) 상당의 암호화폐를 구매해 사기꾼의 디지털 지갑으로 전송했다. 그는 예상 투자 수익금을 인출하지 못하게 된 후에야 자신이 속았다는 사실을 깨달았다.

디지털 가짜 플랫폼과 오프라인 조직의 결합

상업범죄국 훙힝푼(Hung Hing-fun) 수석경감은 현재 투자 사기를 지배하는 두 가지 주요 운용 방식을 설명했다.

첫 번째는 정교한 디지털 속임수다. 사기 조직은 주요 소셜 미디어 플랫폼에 깔끔하게 제작된 광고를 게재한다. 이들은 인공지능(AI)을 활용해 가상의 인물을 만들거나 유명 금융 분석가를 사칭하며 리스크 없는 고수익을 보장한다고 유혹한다.

피해자가 개인 메시지로 연락을 시작하면 사기꾼들은 개인 은행 계좌로 자금을 송금하거나 가짜 거래 앱을 다운로드하도록 지시한다. 신뢰를 얻기 위해 이 가짜 플랫폼들은 부풀려진 가상의 수익을 화면에 보여주고 초기에는 소액 인출을 허용한다. 그러나 피해자가 거액을 입금하거나 전체 인출을 시도하면 플랫폼이 완전히 중단되어 투자자는 모든 자금을 잃게 된다.

커피 펀드부터 JPEX 사기까지… 피하기 어려운 오프라인 덫

두 번째 수법은 '펌프 앤 덤프(Pump and Dump)'로 불리는 오프라인 기반 작전이다. 범죄 조직은 자신들을 정식 라이선스를 갖추고 전 세계적인 규제를 받는 금융 기관으로 포장한다. 이들은 인플루언서와 주요 의견 리더(KOL)를 고용해 고급 외제차와 고급 시계 등 사치스러운 라이프스타일을 과시한다. 정당성을 더욱 부각하기 위해 프리미엄 상업 공간을 임차해 개업식, 투자 세미나, 요트 파티 등을 개최한다. 이러한 오프라인 덫은 주로 인공지능, 자동 매매 보트, 가상 자산 등 최신 투자 개념을 내세워 피해자들의 저축을 투자하도록 유인한다.

사기전담반 로완산(Law Wan-san) 부국장은 이러한 사기의 규모를 보여주는 두 가지 주요 사례를 제시했다.

첫 번째는 지난해 8월 기술 기반 커피숍 투자를 홍보하기 시작한 '펀 커피(Fun Coffee, TCM)' 사건이다. 운영진은 홍보 세미나와 마라톤 같은 커뮤니티 행사를 개최하며 암호화폐를 이용한 투자를 유도했고, 대규모 투자와 장기 투자 시 더 높은 수익을 약속했다. 그러나 지난 7월 해당 프로젝트의 모바일 앱이 갑자기 작동을 멈추면서 사용자들의 자금 접근이 차단됐다. 8월 13일 기준 경찰은 32세에서 83세 사이의 피해자 273명으로부터 신고를 접수했으며, 개별 손실액은 3,000홍콩달러(한화 약 54만 원)에서 963만 홍콩달러(한화 약 17억 3,340만 원)로 총 손실액은 1억 1,300만 홍콩달러(한화 약 203억 4,000만 원)에 달했다. 경찰은 해당 사건과 관련해 6명을 체포했다.

두 번째는 홍콩 역사상 가장 크고 피해액이 막대한 금융 사기 사건인 'JPEX' 사건이다. 이 암호화폐 거래소는 인플루언서와 오프라인 환전소의 대대적인 홍보를 통해 큰 인기를 얻었다. 2023년 9월 증권선물위원회(SFC)가 허위 주장과 비현실적인 수익률에 대해 경고를 발령했음에도 불구하고, 해당 플랫폼은 터무니없이 높은 인출 수수료를 부과한 뒤 운영을 전면 중단했다. 이 사건의 신고 피해자는 2,800명에 달하며 총손실액은 16억 홍콩달러(한화 약 2,880억 원)에 이르렀다. 경찰은 2023년부터 81명을 체포했으며, 그중 29명이 사기 공모, 돈세탁, 사법 방해 혐의로 기소됐다. 인터폴은 도주 중인 주범 2명과 핵심 조직원 1명에 대해 적색 수배를 내렸다.

경찰 "공식 기구 검증 필수… 유명인 홍보도 처벌 대상"

당국은 소셜 미디어 알고리즘과 접근하기 쉬운 인공지능 기술이 사기 범죄의 온상이 되고 있으며, 특히 고령층과 은퇴자를 집중 표적으로 삼고 있는 만큼 시민들이 경각심을 가져야 한다고 강조했다. 훙 경선은 AI 도구로 인해 사기꾼들이 의심하기 어려운 시각 자료와 기업 자료를 만들기가 쉬워진 만큼, 지속적인 의심과 의문 제기만이 대중의 방어선이라고 지적했다.

투자자들은 자금을 투입하기 전 증권선물위원회(SFC)와 같은 공식 규제 기관의 등록 정보를 확인하고, 독자적인 조사를 진행하며, 해외 당국이 해당 프로젝트를 사기로 지정했는지 여부를 반드시 점검해야 한다.

금융 상품을 홍보하는 인플루언서와 연예인의 법적 책임과 관련해 경찰은 무분별하거나 부정한 방법으로 가상 자산을 홍보하는 행위는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조례에 따라 최대 7년의 징역형에 처해질 수 있는 형사 범죄에 해당한다고 경고했다. JPEX 수사 과정에서 이미 해당 법률에 따라 인플루언서들이 기소됐으며, 경찰은 진행 중인 모든 사건에서 홍보자들의 구체적인 역할과 의도를 지속적으로 조사하고 있다.

당국은 의심스러운 웹사이트나 결제 계좌를 확인하기 위해 24시간 사기 예방 상담 핫라인(18222)을 적극 활용할 것을 강력히 권고하며, 출처가 불분명한 앱을 다운로드하거나 개인 은행 계좌로 자금을 보내지 말 것을 당부했다.