홍콩 보험당국(Insurance Authority)은 자금세탁 방지 통제 조치가 미흡하다는 이유로 FWD생명보험(FWD Life Insurance)에 1,950만 홍콩달러(약 34억 3,200만 원)의 벌금을 부과했다.

규제 당국은 이 회사의 제3자 지급에 대한 지급인 식별 통제, 현금 지급을 포함한 잠재적 의심 거래 통제, 정치적 주요 인물(PEP)에 대한 데이터 포착 및 심사, 특정 거래에 대한 고객 실사 수행 등에서 미비점을 발견했다.

규제 당국이 목요일 발표한 성명에 따르면, FWD는 당국의 현장 검사 이후 확인된 문제를 해결하고 거버넌스, 통제 및 감독을 강화하기 위해 일련의 조치를 시행했다.

성명은 FWD가 조사 결과를 조기에 수용하고, 확인된 문제를 시정하며 거버넌스 및 통제를 강화하겠다는 의지를 보인 점을 인정했다고 전했다.

규제 당국은 장기 보험 사업을 수행하는 모든 허가받은 보험사는 자금세탁 및 테러 자금 조달 활동에 대응하기 위해 효과적인 자금세탁 방지 및 대테러 자금 조달 통제와 절차를 갖추어야 하며, 이는 홍콩이 국제 금융 중심지로서의 지위를 유지하는 데 필수적이라고 강조했다.

FWD는 성명을 통해 2023년 홍콩 사업을 대상으로 한 정기 자금세탁 방지(AML) 검사 결과를 수용한다고 밝혔다.

FWD는 규제 준수를 최우선 과제로 삼고 있으며, 개선이 필요한 분야에 대한 시정 조치가 상당 부분 완료됐다고 전했다.

또한 관련 기간에 신규 가입한 고객들을 철저히 검토한 결과 부적격 고객의 유입은 없었다고 확인했다.

성명은 FWD가 보험당국과 긴밀히 협력했으며, 회사가 기대하는 높은 기준을 충족하기 위해 인력, 시스템, 프로세스에 지속적으로 투자할 것을 완전히 약속했다고 덧붙였다.